Ein Operating Layer zwischen Research und Kundenportfolios.
Invest Agent ist ein B2B Investment Operating Layer für Schweizer Vermögensverwalter. Er verbindet ein breites, laufend überwachtes Universum, systematische Ratings, Multi-Asset-Portfoliokonstruktion — mit Einzeltiteln im Kern — und die Ausführung über Swissquote, damit Verwalter die Strategie ihrer Mandate anpassen können, ohne jedes Portfolio von Hand neu aufzubauen.
Ein Workflow für Portfolios aus Einzeltiteln, aufgebaut auf von Apollo 8 bewerteten Aktien — ergänzt durch gescreente ETF- und Fonds-Baskets für die übrigen Anlageklassen.
Ein granularer Auswahlmotor: Jede Aktienposition führt auf ein Rating, einen Basket und eine dokumentierte Begründung zurück.
Ein schnellerer Weg für einen Portfoliomanager, die Strategie eines Mandats anzupassen — von defensiv bis dynamisch — ohne jede Linie von Hand neu aufzubauen.
Ein Robo-Advisor, der Ersparnisse auf einen starren ETF-Mix verteilt.
Eine ETF-Hülle, die die zugrunde liegende Aktienauswahl verdeckt.
Eine Retail-Investment-App, die auf Endkonsumenten zielt.
Eine Blackbox-KI, die Entscheidungen trifft, die niemand erklären kann.
Drei Akteure. Klare Linien der Verantwortung.
Die meiste Verwirrung um Produkte dieser Art entsteht aus verwischten Rollen. Invest Agent ist auf dem umgekehrten Prinzip gebaut: Jeder Akteur macht das, was er am besten kann — und nichts anderes.
Apollo 8
Die Portfoliokonstruktion.
- Breites bewertetes Universum zugelassener Aktien
- Quantitative Ratings — Growth, Quality, Dividend
- Granulare Auswahl einzelner Titel
- Best-Instrument-Screening über die übrigen Anlageklassen
- Basket-Konstruktion und Zielgewichte
- Überwachung, Begründung und Reporting
Apollo 8 verwahrt keine Vermögenswerte und besitzt nicht die Kundenbeziehung.
Swissquote
Die Ausführung.
- Verwahrung der Kundenvermögen
- Orderausführung
- Zahlstelle — orchestriert Zu- und Abflüsse
- Kunden-Onboarding und Kontoführung
- Instrumenten-Whitelisting und Abwicklung
Swissquote definiert nicht die Anlagemeinung hinter den Templates.
Probus Pleion
Die Beziehung.
- Kundenbeziehung und Kommunikation
- Anlageberatung — das Risikoprofil, das zu jedem Kunden passt
- Verantwortung für Eignung und Mandat
- Schnelle Strategieanpassung
- Der Entscheid, umzuschichten, investiert zu bleiben oder zu desinvestieren
Nichts ersetzt das Urteil des Verwalters — der Entscheid, eine Strategie zu ändern oder aufzulösen, liegt immer dort.
Titelauswahl
Portfoliokonstruktion
Verwahrung & Ausführung
Kunde & Mandat
Vier Objekte, von der Idee zur Umsetzung.
Das ganze System lässt sich auf eine Hierarchie von vier Objekten zurückführen. Wer diese versteht, versteht das Produkt. Jedes beantwortet dieselben drei Fragen: Was ist es, wie oft wird es aktualisiert, und wer entscheidet.
Strategien
Eine strategische Allokation über Baskets — jede Strategie ist ein Satz von Basket-Gewichten, und auf dieser Ebene wird das Risikoprofil des Portfolios bestimmt, von defensiv bis dynamisch.
Bewusst stabil. Die strategischen Gewichte sind auf Dauer angelegt; das System bevorzugt eine Palette von Strategien gegenüber einer sich ständig verschiebenden Allokation.
Apollo 8 besitzt und pflegt die Strategiepalette — mit der Möglichkeit, über die Zeit weitere Strategien hinzuzufügen.
Baskets
Die Ebene der Titelauswahl: Instrumente, die von Apollo 8 gescreent, überwacht und bewertet werden — Einzeltitel für die Aktien-Baskets, ETFs und Fonds für Anleihen, Immobilien und Rohstoffe.
Wöchentlich neu bewertet. Die Zusammensetzung entwickelt sich mit den Marktbedingungen und den Fundamentaldaten der Instrumente — Aktien über die Rating-Module, die übrigen Anlageklassen über ihre eigene Überwachung.
Apollo 8 — sie baut und betreibt den Überwachungs- und Ratingprozess hinter jedem Basket.
Portfolio-Templates
Eine investierbar gemachte Strategie: Basket-Gewichte lösen sich in eine konkrete Auswahl von Instrumenten auf — weiterhin ein Portfolio mit Zielgewichten.
Versioniert in kontrolliertem Rhythmus — typischerweise quartalsweise, nach den Berichtssaisons — mit Validierung und Umschlagskontrollen. Kritische Ereignisse können direkte Aktualisierungen auslösen.
Apollo 8 verantwortet die Template-Konstruktion. Jede Version ist bei Swissquote hinterlegt — das Bindeglied zwischen Allokations- und Ausführungsebene.
Kundenportfolios
Jedes Kundenportfolio ist einer Strategie zugeordnet und mit ihrem Template verknüpft; Zielgewichte werden nach Kontogröße und Liquidität in reale Positionen umgesetzt.
Folgt den Anlageentscheiden des Verwalters — investieren, desinvestieren, Strategie wechseln — und vollzieht Template-Aktualisierungen nach, ohne dass der Verwalter etwas neu aufbaut; umgesetzt über Swissquote innerhalb der Grenzen von Ausführung und Devisenabwicklung.
Probus Pleion — dort liegen das Portfolio, die Strategiezuordnung und der Entscheid, zu investieren, zu wechseln oder zu desinvestieren.
Das Swissquote-Universum, gefiltert auf das Investierbare.
Das Produkt schöpft seine Stärke aus der Breite der bei Swissquote verfügbaren Anlagen. Apollo 8 filtert dieses Universum — nahezu 3'000 wöchentlich neu analysierte Aktien, dazu die ETFs und Fonds für die übrigen Anlageklassen — damit jeder Baustein der Allokation aus den besten verfügbaren Instrumenten gebaut wird, nicht aus einer Shortlist.
Jede Aktie, jede Woche
Jeder wöchentliche Batch wiederholt die vollständige Fundamentalanalyse des Universums: 70+ Kennzahlen pro Unternehmen, neu berechnet aus den zuletzt publizierten Abschlüssen, mit aktualisierten Marktdaten und Sektorkontext. Nichts wird auf Vertrauen fortgeschrieben — jeder Score wird aus den aktuellen Zahlen neu aufgebaut.
Schriftliche Analyse zu den Titeln, die zählen
Über den quantitativen Durchgang hinaus prüfen KI-Agenten die führenden Kandidaten je Stil und Region — und reichern die Analyse schriftlich an: narrative Zusammenfassung, Bull- und Bear-Argumente, explizite Warnsignale. Titel, die einen Basket erreichen, tragen eine Begründung, die ein Portfoliomanager lesen, hinterfragen und weitergeben kann.
Die übrigen Anlageklassen, Instrument für Instrument gescreent
Anleihen, Rohstoffe und Immobilien gelangen über ETFs in die Allokation — 300+ decken diese Anlageklassen ab — ausgewählt nach Kosteneffizienz und Tracking Error; Schweizer Immobilien werden über liquide Fonds gehalten. Die Methodik unterscheidet sich von den Aktien-Ratings; das Prinzip nicht: das beste Instrument für jeden Baustein, geschöpft aus der Breite, zu der Swissquote Zugang gibt.
Die KI entwirft und überwacht; sie entscheidet nicht. Die Auswahl folgt den Rating-Regeln, und jede Template-Publikation durchläuft Validierung und Umschlagskontrollen, bevor etwas ein Kundenportfolio erreicht.
Explizite Ratings, Baskets aus Einzeltiteln, klare Ausrichtungen.
Die Bausteine sind modular: Baskets je Anlageklasse, von Strategien zu Templates zusammengesetzt. Der Aktienanteil ist der granulare Kern — Einzeltitel, ausgewählt über die Growth-, Quality- und Dividend-Ratings von Apollo 8 — während die übrigen Anlageklassen über gescreente ETFs und Fonds laufen.
Aktien
Einzeltitel · gescreent & bewertet von Apollo 8Jeder Stil bewertet das gesamte Universum, und der Basket hält die bestplatzierten Titel — Best in Class. Wie viele ein Basket hält, hängt vom Gewicht ab, das ihm das Template gibt.
TOP — S&P-Contributors
Index-AnteilDie führenden Beitragsleister des S&P-Index, gehalten als Direktanlagen — der Index-Anteil neben den bewerteten Stilen.
Growth-Rating
TOP NWachstumspotenzial und Momentum, mit dem Risiko unter Kontrolle.
- Jährliches Umsatzwachstum
- Jährliches Gewinnwachstum je Aktie
- Wachstum des operativen Cashflows
- Forward P/E
- Verschuldung zu Eigenkapital
Quality-Rating
TOP NFundamentale Qualität und Anlageattraktivität.
- Eigenkapitalrendite
- Operative Marge
- P/E · P/B
- Zinsdeckung
- Free Cashflow
Dividend-Rating
TOP NQualität und Nachhaltigkeit der Dividende.
- Dividendenrendite
- Ausschüttungsquote
- Historie des Dividendenwachstums
- Deckung durch den Free Cashflow
- Verschuldung zu Eigenkapital
Anleihen
Über ETFs.
- StaatsanleihenUS/EU, mittlere Duration
- Unternehmensanleihen Investment GradeUS/EU, kurze Duration
- Unternehmensanleihen High YieldUS/EU, kurze Duration
Immobilien
Liquide Schweizer Fonds und Zertifikate.
- Schweizer Immobilien
Rohstoffe
Über ETFs.
- Gold
Referenzwährung × Risikoprofil × Aktienstil = ein Template. Beginnen Sie mit der Währung — sie bestimmt, welche Risikoprofile verfügbar sind — wählen Sie dann Profil und Stil, und sehen Sie zu, wie sich die Allokation von defensiv bis voll dynamisch bewegt.
CHF — Ausgewogen — Quality ein Template
Der Aktienanteil — hier 53 % — wird aus Einzeltiteln gebaut, ausgewählt mit dem Quality-Rating aus dem Schweizer Universum, plus dem TOP-S&P-Basket. Ein anderes Risikoprofil verschiebt die Gewichte; ein anderer Stil ändert, welche bewerteten Aktien den Anteil füllen.
Illustrative Template-Strukturen. Moderat ist derzeit nur für CHF-Templates verfügbar. Weder eine Empfehlung noch ein Angebot noch die aktuelle Zusammensetzung eines Portfolios.
Der Rhythmus ist die Disziplin.
Das System kann die Märkte laufend überwachen — aber ein Portfolio ist kein Strom von Trades. Aktualisierungen unterliegen einer Governance, und die Zurückhaltung im Publikationsrhythmus ist selbst der Wert: Das Tempo schützt langfristige Disziplin und Handelskosten, statt jedem Signal hinterherzulaufen.
Scoring & Kandidaten
Die Aktien-Scoring-Batches laufen wöchentlich. Basket- und Template-Kandidaten werden intern erzeugt und abgeglichen — die Publikation ist ein separater, kontrollierter Schritt.
Validierung & Umschlag
Der Publikationsprozess ist um Trade-Kontrollen, Validierung und eine explizite Umschlagswarnung gebaut, bevor eine Template-Version hinausgeht.
Publikation
Neue Template-Versionen erscheinen in kontrollierten Fenstern — typischerweise quartalsweise, nach den Berichtssaisons. Das ist der Aktualisierungsrhythmus, den ein Kundenportfolio tatsächlich erlebt.
Kritische Ereignisse
Die Liquidation eines Instruments oder der Ausschluss eines Sektors kann eine direkte Aktualisierung außerhalb des regulären Rhythmus auslösen.
Transparent bis zur einzelnen Kennzahl.
Verwalter — und über sie die Kunden — haben jederzeit Sicht auf ihre Portfolios: die Allokation, jede Aktualisierung und die Analysen, die Apollo 8 zum Bau der Templates erstellt hat. Audit-Berichte und Titelanalysen, samt der Fundamentaldaten dahinter, sind Teil des Mandats.
Das Mandat in Zahlen — jederzeit.
Portfoliozusammensetzung — jede Position, jedes Gewicht
Performance über die Periode
Beitrag jeder Position zur Performance
Bereitgestellt in den Swissquote-Tools oder per dediziertem E-Mail.
Das Research hinter den Templates, vollständig geteilt.
Klassifizierung der Anlagen — Region, Sektor, Themenfokus
Aktien-Ratings über Growth, Quality und Dividend
Die Fundamentaldaten, die jedes Rating begründen
SQN — Swissquote Group Holding Ltd
Schweiz · Finanzdienstleistungen · Marktkapitalisierung 5,7 Mrd. CHF
82.5 / 100
68.7 / 100
85.9 / 100
Ein Rating-Modul von dreien, vier seiner Kennzahlen gezeigt. Der vollständige Bericht deckt 70+ Kennzahlen pro Unternehmen ab — jede mit Formel, Eingangsdaten und Historie — plus die schriftliche Analyse zu den führenden Kandidaten.
Auszug aus einem realen Apollo 8 Audit-Bericht, für die Darstellung vereinfacht. Weder Anlageberatung noch eine Empfehlung.
Track Record der Templates — Bruttoperformance.
Indexiert auf 100 über den gewählten Zeitraum. Für mehr Detail öffnen Sie die Tabelle unten und klicken Sie ein Template an, um es zu fixieren; klicken Sie ein zweites an, um beide zu vergleichen.
Häufig gestellte Fragen.
Für wen ist sie gedacht?
Für Schweizer B2B-Vermögensverwalter — Portfoliomanager und Kundenberater, die Kundenmandate führen. Endkunden können sie verstehen, aber sie ist für Profis gebaut, nicht als Retail-App.
Ist Invest Agent ein Robo-Advisor?
Nein. Ein Robo-Advisor verkauft eine standardisierte Allokation direkt an Konsumenten. Invest Agent ist ein Operating Layer, den Vermögensverwalter innerhalb ihres eigenen Beratungs- oder Verwaltungsprozesses nutzen — der Verwalter bleibt gegenüber dem Kunden in der ersten Reihe.
Ist es eine Blackbox?
Nein. Der Prozess besteht aus benannten Strategien, benannten Baskets, Zielgewichten und Rating-Begründungen. Template-Änderungen kommen mit ihrem Diff und ihrer Begründung, und der Prozess ist darauf ausgelegt, die Portfoliozusammensetzung für Verwalter und Kunden sichtbar zu halten.
Wo kommt die KI ins Spiel?
Die KI unterstützt Screening, Überwachung, Zusammenfassung und Workflow-Automatisierung. Das Versprechen ist keine autonome Beratung: Es ist ein transparenter Anlageprozess, der Verwaltern hilft, eine Marktmeinung in umsetzbare Portfolios zu übersetzen — mit menschlicher Governance und Validierung in der Schleife.
Welche Daten und Ratings nutzt Apollo 8?
Markt- und Fundamentaldaten der Unternehmen speisen drei Rating-Module — Growth, Quality und Dividend — die Instrumente jeweils von 0 bis 100 % bewerten. Das Universum umfasst nahezu 3'000 amerikanische, europäische und Schweizer Aktien, wöchentlich neu analysiert über 70+ Kennzahlen; KI-Agenten ergänzen eine schriftliche Analyse — Bull- und Bear-Argumente, Warnsignale — zu den führenden Kandidaten. Aktien-Baskets werden anhand dieser Scores aus dem bei Swissquote verfügbaren Universum gefiltert; die übrigen Anlageklassen sind über ETF- und Fonds-Baskets abgedeckt.
Was genau ist die Rolle von Swissquote?
Bankeninfrastruktur: Verwahrung der Kundenvermögen, Orderausführung, Zahlstelle für Zu- und Abflüsse, Onboarding und Kontoführung. Das investierbare Universum wird aus den bei Swissquote verfügbaren Instrumenten gefiltert.
Was kostet die Lösung?
Apollo 8 erhält einen kleinen Anteil der Verwaltungsgebühr; Swissquote verdient Handelsgebühren zu institutionellen Vorzugskonditionen.
Wer trifft die Eignungsentscheide?
Der Vermögensverwalter — immer. Apollo 8 liefert Anlagemeinung, Ratings und Werkzeuge; der Verwalter besitzt die Kundenbeziehung, das Eignungsurteil und das Mandat.
Was passiert, wenn sich ein Template ändert?
Eine neue Template-Version wird mit ihren Änderungen und ihrer Begründung publiziert. Verknüpfte Kundenportfolios werden anschließend über den operativen Fluss nachgezogen — vorbehaltlich Validierung und Trade-Kontrollen, Ausführung und der Grenzen der Devisenabwicklung.
Wie oft ändern sich Portfolios?
Scoring und Kandidatenanalyse laufen wöchentlich bei Apollo 8, aber die Publikation ist bewusst kontrolliert — typischerweise quartalsweise, nach den Unternehmensergebnissen — um Umschlag und Handelskosten zu steuern. Jedes Rebalancing zielt auf einen kontrollierten Umschlag von rund 8–25 % der Portfoliopositionen, je nach Risikoprofil. Kritische Ereignisse können direkte Aktualisierungen auslösen.
Wie schnell erreichen Änderungen die Kundenportfolios?
Das operative Ziel ist T+1: Trades, die einen Entscheid oder eine neue Template-Version umsetzen, gehen am nächsten Geschäftstag hinaus; der Devisenabgleich erfolgt, wo nötig, zu T+2. Die Ausführung läuft über Swissquote, und operative Rahmenbedingungen — Trade-Kontrollen, Ausführungsfenster, Abwicklung — können die Fristen verlängern. Ein Ziel, kein vertragliches Versprechen.
Bietet die Lösung eine Währungsabsicherung?
Nein. Die Portfolios sind nicht gegen ungünstige Währungsbewegungen relativ zur Referenzwährung abgesichert — ein bewusster Entscheid, der das Setup einfach hält und den Fokus auf der Titelauswahl. In der Praxis ist die Exponierung begrenzt: Der größte Teil des Aktienanteils handelt in der Referenzwährung.
Gehen Sie das Betriebsmodell mit uns durch.
Fragen Sie eine Demo an und sehen Sie die Hierarchie live — Strategien, Baskets, Templates und ein verknüpftes Kundenportfolio.