Une strate unique entre la recherche et les portefeuilles clients.
Invest Agent est une strate d’investissement B2B pour les gestionnaires de fortune suisses. Elle réunit un large univers suivi, des notations systématiques, une construction de portefeuille multi-actifs — avec les titres vifs au cœur — et l’exécution Swissquote, pour que les gérants adaptent la stratégie de leurs mandats sans reconstruire chaque portefeuille à la main.
Un processus de portefeuille en titres vifs, construit sur des actions notées par Apollo 8 — complété par des paniers d’ETF et de fonds filtrés pour les autres classes d’actifs.
Un moteur de sélection granulaire: chaque position en actions renvoie à une notation, un panier et une justification documentée.
Un moyen plus rapide, pour un gérant, d’adapter la stratégie d’un mandat — de défensive à dynamique — sans reconstruire chaque ligne à la main.
Un robo-advisor qui alloue l’épargne à un mix d’ETF figé.
Une enveloppe d’ETF qui masque la sélection d’actions sous-jacente.
Une app d’investissement de détail visant le consommateur final.
Une IA boîte noire qui prend des décisions que personne ne peut expliquer.
Trois acteurs. Des lignes claires de responsabilité.
L’essentiel de la confusion autour de produits de ce type vient de rôles flous. Invest Agent repose sur le principe inverse: chaque acteur fait ce qu’il sait faire le mieux — et rien d’autre.
Apollo 8
La construction de portefeuille.
- Large univers noté d’actions éligibles
- Notations quantitatives — Growth, Quality, Dividend
- Sélection granulaire de titres individuels
- Screening du meilleur instrument sur les autres classes d’actifs
- Construction des paniers et poids cibles
- Suivi, justification et reporting
Apollo 8 ne conserve pas les actifs et ne détient pas la relation client.
Swissquote
L’exécution.
- Conservation des actifs des clients
- Exécution des ordres
- Agent payeur — orchestre les entrées et sorties de fonds
- Intégration client et services de compte
- Liste blanche d’instruments et règlement-livraison
Swissquote ne définit pas l’opinion d’investissement derrière les templates.
Probus Pleion
La relation.
- Relation client et communication
- Conseil en investissement — le profil de risque adapté à chaque client
- Responsabilité de l’adéquation et du mandat
- Adaptation rapide de la stratégie
- La décision d’arbitrer, de rester investi ou de désinvestir
Rien ne remplace le jugement du gérant — la décision de changer ou de dénouer une stratégie lui appartient toujours.
Sélection d’actifs
Construction de portefeuille
Conservation & exécution
Client & mandat
Quatre objets, de l’idée à la mise en œuvre.
Tout le système se ramène à une hiérarchie de quatre objets. Comprenez-les, et vous comprenez le produit. Chacun répond aux trois mêmes questions: qu’est-ce que c’est, à quelle fréquence est-il mis à jour, et qui décide.
Stratégies
Une allocation stratégique entre paniers — chaque stratégie est un jeu de poids de paniers, et c’est à ce niveau que se détermine le profil de risque du portefeuille, de défensif à dynamique.
Volontairement stable. Les poids stratégiques sont conçus pour durer ; le système préfère une gamme de stratégies à une allocation en mouvement permanent.
Apollo 8 détient et maintient la gamme de stratégies — avec la possibilité d’en ajouter au fil du temps.
Paniers
La couche de sélection d’actifs: des instruments filtrés, suivis et notés par Apollo 8 — des titres vifs pour les paniers actions, des ETF et fonds pour l’obligataire, l’immobilier et les matières premières.
Re-notés chaque semaine. La composition évolue avec les conditions de marché et les fondamentaux des instruments — les actions via les modules de notation, les autres classes d’actifs via leur propre suivi.
Apollo 8 — elle construit et opère le processus de suivi et de notation derrière chaque panier.
Templates de portefeuille
Une stratégie rendue investissable: les poids de paniers se résolvent en une sélection réelle d’instruments — toujours un portefeuille à poids cibles.
Versionnés à une cadence contrôlée — typiquement trimestrielle, après les saisons de résultats — avec validation et contrôles de rotation. Les événements critiques peuvent déclencher des mises à jour directes.
Apollo 8 détient la construction des templates. Chaque version est stockée chez Swissquote — le lien entre la couche d’allocation et la couche d’exécution.
Portefeuilles clients
Chaque portefeuille client est rattaché à une stratégie et lié à son template, convertissant les poids cibles en positions réelles selon la taille du compte et les liquidités.
Suit les décisions d’investissement du gérant — investir, désinvestir, changer de stratégie — et réplique les mises à jour de template sans que le gérant ne reconstruise quoi que ce soit, via Swissquote, dans les limites d’exécution et de règlement des changes monétaires.
Probus Pleion — le portefeuille et le rattachement à la stratégie lui appartiennent, comme la décision d’investir, de basculer ou de désinvestir.
L’univers Swissquote, filtré en un univers investissable.
Le produit tire sa force de l’étendue des actifs disponibles chez Swissquote. Apollo 8 filtre cet univers — près de 3 000 actions réanalysées chaque semaine, plus les ETF et fonds couvrant les autres classes d’actifs — pour que chaque poche de l’allocation soit construite à partir des meilleurs instruments disponibles, et non d’une liste restreinte.
Chaque action, chaque semaine
Chaque batch hebdomadaire relance l’analyse fondamentale complète de l’univers: 70+ ratios financiers par société, recalculés à partir des derniers états financiers publiés, avec données de marché et contexte sectoriel actualisés. Rien n’est reconduit par confiance — chaque score est reconstruit à partir des chiffres du moment.
Une analyse écrite sur les valeurs qui comptent
Au-delà du passage quantitatif, des agents IA examinent les principaux candidats de chaque style et de chaque région — et enrichissent l’analyse par écrit: synthèse narrative, arguments haussiers et baissiers, signaux d’alerte explicites. Les valeurs qui atteignent un panier portent une justification qu’un gérant peut lire, contester et transmettre.
Les autres classes d’actifs, filtrées instrument par instrument
L’obligataire, les matières premières et l’immobilier entrent dans l’allocation via des ETF — 300+ couvrent ces classes d’actifs — sélectionnés pour leur efficience de coûts et leur tracking error, l’immobilier suisse étant détenu via des fonds liquides. La méthodologie diffère des notations actions ; le principe, non: le meilleur instrument pour chaque poche, puisé dans l’étendue à laquelle Swissquote donne accès.
L’IA rédige et surveille ; elle ne décide pas. La sélection suit les règles de notation, et chaque publication de template passe validation et contrôles de rotation avant d’atteindre un portefeuille client.
Des évaluations explicites, des paniers de titres vifs, des positionnements clairs.
Les briques sont modulaires: des paniers par classe d’actifs, assemblés par les stratégies en templates. La poche actions est le cœur granulaire — des titres vifs sélectionnés par les notations Growth, Quality et Dividend d’Apollo 8 — tandis que les autres classes d’actifs passent par des ETF et fonds filtrés.
Actions
Titres vifs · filtrés & notés par Apollo 8Chaque style note l’univers entier et le panier détient les valeurs les mieux classées — best in class. Le nombre de titres détenus dépend du poids que le template accorde au panier.
TOP — contributeurs S&P
Poche indicielleLes principaux contributeurs de l’indice S&P, détenus en lignes directes — la poche indicielle qui complète les styles notés.
Notation Growth
TOP NPotentiel de croissance et momentum, avec le risque sous contrôle.
- Croissance annuelle du chiffre d’affaires
- Croissance annuelle du BPA
- Croissance du cash-flow opérationnel
- P/E prospectif
- Dette sur fonds propres
Notation Quality
TOP NQualité fondamentale et attractivité d’investissement.
- Rentabilité des fonds propres
- Marge opérationnelle
- P/E · P/B
- Couverture des intérêts
- Free cash-flow
Notation Dividend
TOP NQualité et soutenabilité du dividende.
- Rendement du dividende
- Taux de distribution
- Historique de croissance du dividende
- Couverture par le free cash-flow
- Dette sur fonds propres
Obligataire
Via ETF.
- Obligations d’ÉtatUS/EU, duration moyenne
- Obligations d’entreprise investment gradeUS/EU, duration courte
- Obligations d’entreprise high yieldUS/EU, duration courte
Immobilier
Fonds suisses liquides et certificats.
- Immobilier suisse
Matières premières
Via ETF.
- Or
Monnaie de référence × profil de risque × style actions = un template. Commencez par la monnaie — elle détermine les profils de risque disponibles — puis choisissez un profil et un style, et regardez l’allocation passer de défensive à pleinement dynamique.
CHF — Équilibré — Quality un template
La poche actions — 53 % ici — est construite en titres vifs sélectionnés par la notation Quality dans l’univers suisse, plus le panier TOP S&P. Changer le profil de risque déplace les poids ; changer le style change les actions notées qui remplissent la poche.
Structures de templates illustratives. Modéré est actuellement disponible pour les templates CHF uniquement. Ni une recommandation, ni une offre, ni la composition actuelle d’un portefeuille.
La cadence est la discipline.
Le système peut surveiller les marchés en continu — mais un portefeuille n’est pas un flux d’ordres. Les mises à jour sont gouvernées, et la retenue inscrite dans le rythme de publication est elle-même la valeur: le tempo protège la discipline de long terme et les coûts de négoce, au lieu de courir après chaque signal.
Notation & candidats
Les batchs de notation actions tournent chaque semaine. Les candidats de paniers et de templates sont générés et comparés en interne — la publication est une étape distincte et contrôlée.
Validation & rotation
Le processus de publication est construit autour de contrôles des ordres, d’une validation et d’un avertissement explicite de rotation avant qu’une version de template ne sorte.
Publication
Les nouvelles versions de templates sortent dans des fenêtres contrôlées — typiquement trimestrielles, après les saisons de résultats. C’est le rythme de mise à jour qu’un portefeuille client vit réellement.
Événements critiques
La liquidation d’un instrument ou l’exclusion d’un secteur peut déclencher une mise à jour directe hors de la cadence régulière.
Transparent jusqu’au ratio.
Les gérants — et à travers eux, les clients — ont une visibilité permanente sur leurs portefeuilles: l’allocation, chaque mise à jour, et les analyses qu’Apollo 8 a produites pour construire les templates. Les rapports d’audit et l’analyse des titres, avec les données fondamentales qui les étayent, font partie du mandat.
Le mandat, en chiffres — à tout moment.
Composition du portefeuille — chaque position, chaque poids
Performance sur la période
Contribution de chaque position à la performance
Restitué dans les outils Swissquote ou par e-mail dédié.
La recherche derrière les templates, partagée en intégralité.
Classification des actifs — région, secteur, thématique
Notations actions Growth, Quality et Dividend
Les données fondamentales justifiant chaque notation
SQN — Swissquote Group Holding Ltd
Suisse · Services financiers · Capitalisation de 5,7 mrd CHF
82.5 / 100
68.7 / 100
85.9 / 100
Un module de notation sur trois, quatre de ses ratios affichés. Le rapport complet couvre 70+ ratios par société — chacun avec sa formule, ses entrées et son historique — plus l’analyse écrite sur les principaux candidats.
Extrait d’un rapport d’audit Apollo 8 réel, simplifié pour l’affichage. Ne constitue ni un conseil en placement, ni une recommandation.
Track record des templates — performance brute.
Indexé à 100 sur la période sélectionnée. Pour plus de détail, ouvrez le tableau ci-dessous et cliquez sur un template pour l’épingler ; cliquez sur un autre pour comparer les deux.
Foire aux questions.
À qui s’adresse la solution ?
Aux gestionnaires de fortune suisses B2B — gérants de portefeuille et chargés de relation qui gèrent des mandats clients. Les clients finaux peuvent la comprendre, mais elle est conçue pour des professionnels, pas comme une app grand public.
Invest Agent est-il un robo-advisor ?
Non. Un robo-advisor vend une allocation standardisée directement aux consommateurs. Invest Agent est une strate d’investissement que les gestionnaires de fortune utilisent au sein de leur propre processus de conseil ou de gestion discrétionnaire — le gérant reste face au client.
Est-ce une boîte noire ?
Non. Le processus est construit à partir de stratégies nommées, de paniers nommés, de poids cibles et de justifications de notation. Les changements de template sont livrés avec leur différentiel et leur raisonnement, et le processus est conçu pour garder la composition du portefeuille visible pour les gérants et les clients.
Où se situe l’IA ?
L’IA appuie le screening, le suivi, la synthèse et l’automatisation du processus. La promesse n’est pas un conseil autonome: c’est un processus d’investissement transparent qui aide les gérants à transformer une opinion de marché en portefeuilles implémentables, avec une gouvernance humaine et une validation dans la boucle.
Quelles données et notations Apollo 8 utilise-t-elle ?
Des données de marché et des données fondamentales d’entreprise alimentent trois modules de notation — Growth, Quality et Dividend — chacun notant les instruments de 0 à 100 %. L’univers couvre près de 3 000 actions américaines, européennes et suisses, réanalysées chaque semaine sur 70+ ratios financiers, avec des agents IA qui ajoutent une analyse écrite — arguments haussiers et baissiers, signaux d’alerte — sur les principaux candidats. Les paniers actions sont filtrés depuis l’univers disponible chez Swissquote à partir de ces scores ; les autres classes d’actifs sont couvertes par des paniers d’ETF et de fonds.
Quel est exactement le rôle de Swissquote ?
L’infrastructure bancaire: conservation des actifs des clients, exécution des ordres, agent payeur pour les entrées et sorties de fonds, intégration client et services de compte. L’univers investissable est filtré parmi les instruments disponibles chez Swissquote.
Combien coûte la solution ?
Apollo 8 perçoit une petite part de la commission de gestion ; Swissquote perçoit des frais de négoce à des tarifs institutionnels préférentiels.
Qui prend les décisions d’adéquation ?
Le gestionnaire de fortune — toujours. Apollo 8 fournit l’opinion d’investissement, les notations et l’outillage ; le gérant détient la relation client, le jugement d’adéquation et le mandat.
Que se passe-t-il quand un template change ?
Une nouvelle version du template est publiée avec ses changements et sa justification. Les portefeuilles clients rattachés sont ensuite alignés via le flux opérationnel — sous réserve de validation et de contrôles des ordres, de l’exécution et des contraintes de règlement des changes monétaires.
À quelle fréquence les portefeuilles changent-ils ?
La notation et l’analyse des candidats tournent chaque semaine chez Apollo 8, mais la publication est volontairement contrôlée — typiquement trimestrielle, après les résultats d’entreprises — pour maîtriser la rotation et les coûts de négoce. Chaque rééquilibrage vise une rotation contrôlée d’environ 8 – 25 % des positions du portefeuille, selon le profil de risque. Les événements critiques peuvent déclencher des mises à jour directes.
En combien de temps les changements atteignent-ils les portefeuilles clients ?
L’objectif opérationnel est T+1: les ordres mettant en œuvre une décision ou une nouvelle version de template partent le jour ouvrable suivant, avec la réconciliation des changes monétaires, si nécessaire, à T+2. L’exécution passe par Swissquote, et les contraintes opérationnelles — contrôles des ordres, fenêtres d’exécution, règlement-livraison — peuvent allonger les délais. Un objectif, pas une promesse contractuelle.
La solution couvre-t-elle le risque de change ?
Non. Les portefeuilles ne sont pas couverts contre les mouvements de change défavorables par rapport à la monnaie de référence — un choix délibéré qui garde le dispositif simple et l’attention sur la sélection d’investissements. En pratique, l’exposition est contenue: l’essentiel de la poche actions traite dans la monnaie de référence.
Parcourez le modèle opérationnel avec nous.
Demandez une démo et voyez la hiérarchie en direct — stratégies, paniers, templates et un portefeuille client rattaché.